Türkiyə hökuməti «kartdan karta» əməliyyatlarını tədricən məhdudlaşdıran yeni qaydalar tətbiq etməkdədir.
Sahibkar üçün hansı bankın posterminalı – DAHA SƏRFƏLİDİR? – BANKLAR, FAİZLƏR, SİYAHI
Türkiyədə gecə bank kartından pul çıxarmağa - MƏHDUDİYYƏT QOYULDU
FED.az biznes və maliyyə xəbərləri portalı xəbər verir ki, bu sahədə növbəti yenilik 2026-cü ilin əvvəlindən baş verəcək. Türkiyənin Maliyyə Cinayətləri üzrə İstintaq Şurası tərəfindən verilən və Türkiyədə bank hesabı olan milyonlarla insana təsir edəcək qanun 2026-cı ildən qüvvəyə minəcək.
Layihə, cinayət yolu ilə əldə edilən gəlirləri aşkar etmək, onların yuyulmasının və xaricə köçürülməsinin qarşısını almaq və qeyri-rəsmi iqtisadiyyata qarşı mübarizə aparmaq məqsədilə FATF üzv ölkələrində EFT, elektron pul köçürmələri və nağd əməliyyatları əhatə edəcək.
Yeniliyə əsasən Türkiyədə pul köçürmələrində sərt qaydalar tətbiq olunacaq. Belə ki, maliyyə nəzarəti qurumları müştərilərinin nağd əməliyyatlarını yaxından izləyəcək, qeyri-adi ölçüdə və tezlikdə baş verən, ağlabatan hüquqi və ya iqtisadi məqsədi olmayan və ya müştəri profili ilə uyğun olmayan nağd əməliyyatlara xüsusi diqqət yetirəcəklər.
Bunlardan ən maraqlısı pul köçürmələri üçün açıqlama – yəni izahat tələbidir.
Belə ki, banklar, ödəniş və elektron pul təşkilatları müştərilərə EFT və elektron köçürmələr üçün əməliyyatın mahiyyətini bildirmək üçün seçimlər olaraq ən çox istifadə edilən əməliyyat növlərini təklif edəcəklər.
Paralel olaraq bu məsələyə Türkiyə Mərkəzi Bankı (TCMB) da nəzarət edəcək. Belə ki, elektron köçürmələr üçün müəyyən edilmiş başlıqlara əlavə olaraq, aşağıdakı seçimlər məcburi olacaq: "daşınmaz əmlak alışı ödənişi", "avtomobil alışı ödənişi", "kredit-ödəniş", "hədiyyə-ianə-yardım", "vergi-rüsum-haqqı", "kompensasiya-sığorta", "hüquqi xidmətlər-məsləhət-məsləhət", "sağlamlıq", "kripto-rəqəmsal aktivlər", "qumar-mərc", "əyləncə-sosial media ödənişləri".
Əgər seçimlər arasında köçürmənin səbəbi haqqında konkret məlumat olmayan "digər" və ya "fərdi ödəniş" varsa və müştəri bu seçimləri seçərsə, ən azı 20 simvoldan ibarət əməliyyat təsviri tələb olunacaq. Bu təsvirin verilməməsi köçürmənin emal olunmamasına səbəb olacaq.
Daha maraqlı yenilik - müəyyən bir məbləğdən yuxarı əməliyyatlar üçün ayrıca forma doldurulacaq. Maliyyə qurumları müştərilərə nağd əməliyyatlarda bəyannamə məqsədləri üçün ən çox istifadə edilən əməliyyat növləri üzrə seçimlər təklif edəcəklər. Bu əməliyyatların məbləği və ya əlaqəli əməliyyatların ümumi məbləği 200 000 Türk Lirəsindən (10 min AZN) 2 milyon Türk Lirəsinə (100 min AZN) qədər dəyişir. Bu kontekstdə, müştəri "digər" və ya "fərdi ödəniş" kimi seçimləri seçərsə, əməliyyat növünün ən azı 20 simvoldan ibarət təsviri tələb olunacaq.
2 milyon lirə (100 min AZN) ilə 20 milyon lirə (1 milyon AZN) arasında olan məbləğlər üçün isə "nağd əməliyyat bəyannaməsi forması"nın doldurulması tələb olunacaq. Bu formada konkret məlumat olmayan "digər" və ya "fərdi ödəniş" seçimləri seçilsə belə, ən azı 20 simvoldan ibarət təsvir tələb olunacaq.
Əməliyyat məbləği 20 milyon Türk Lirəsini keçərsə, forma daha ətraflı doldurulacaq və müvafiq sənədlərlə təsdiqlənəcək.
