min manatla

Hesabat dövrü

Ötən ilin sonu

1

Aktivlər:

1.1

Nağd pul vəsaitləri və ekvivalentləri, o cümlədən bloklaşdırılmış nağd vəsait

1.2

Ticarət və investisiya qiymətli kağızları

1.3

Banklar və digər maliyyə institutlarındakı depozitlər

1.4

Banklar və digər maliyyə institutlarına verilən kreditlər

1.5

Müştərilərə verilmiş kreditlər

1.5.1

a) istehlak kreditləri

1.5.2

b) biznes kreditləri

1.5.3

c) daşınmaz əmlak kreditləri

1.5.4

d) digər kreditlər

1.5.2

(Mümkün zərərlər üçün yaradılan məqsədli ehtiyat)

1.5.3

Müştərilərə verilmiş kreditlər (xalis)

1.6

Əmlak və avadanlıqlar

1.7

Qeyri-maddi aktivlər

1.8

Təxirə salınmış vergi aktivləri

1.9

Balansdankənar aktivlər üzrə mümkün zərərlərin ödənilməsi üçün məqsədli ehtiyat

1.10

Digər aktivlər

2

Öhdəliklər:

2.1

Depozitlər

2.1.1

a) fiziki şəxslərin depozitləri

2.1.2

b) hüquqi şəxslərin depozitləri

2.2

Mərkəzi Bank və dövlət fondları qarşısında öhdəliklər

2.3

Kredit təşkilatları və digər maliyyə institutları qarşısında öhdəliklər

2.4

Borc qiymətli kağızları

2.5

Cari vergi öhdəlikləri

2.6

Təxirə salınmış vergi öhdəliyi

2.7

Subordinasiya borc öhdəlikləri

2.8

Digər öhdəliklər

3

Kapital:

3.1

Səhmdar kapitalı

3.2

Səhmin qiymətinin dəyişməsindən gəlir (zərər)

3.3

Bölüşdürülməmiş mənfəət

3.4

Ümumi ehtiyatlar:

3.4.1

a) kreditlər, lizinqlər və digər tələblər üzrə mümkün zərərlərin ödənilməsi üçün adi ehtiyatlar

3.4.2

b) əsas vəsaitlərin qiymətləndirilməsindən adi ehtiyatlar

3.4.3

c) digər ümumi ehtiyatlar

4

Cəmi öhdəliklər və kapital

min manatla

Cari dövr

Keçən ilin müvafiq dövrü

1

Faiz gəlirləri:

1.1

Müştərilərə verilmiş kreditlər

1.2

Banklar və digər maliyyə institutlarına verilən kreditlər üzrə faiz gəlirləri

1.3

Banklar və digər maliyyə institutlarındakı depozitlər üzrə faiz gəlirləri

1.4

Ticarət və investisiya qiymətli kağızları üzrə faiz gəlirləri

1.5

Digər faiz gəlirləri

2

Faiz xərcləri:

2.1

Depozitlər üzrə faizlər

2.2

Mərkəzi Bank və dövlət fondları qarşısında öhdəliklər üzrə faiz xərcləri

2.3

Cəlb edilmiş kreditlərə görə ödənilən faizlər

2.4

Pul bazarı alətlərinə ödənilən faizlər

2.5

Qiymətli kağızlar üzrə faizlər

2.6

Digər faiz xərcləri

3

Xalis faiz gəliri (zərəri)

4

Qeyri-faiz gəlirləri:

4.1

Alınan haqq və komissiya gəliri

4.2

Xarici valyutadan gəlir/zərər (məzənnə dəyişməsi daxil olmaqla)

4.3

Qiymətli kağızların satışından və yenidən qiymətləndirilməsindən gəlir/zərər

4.4

Digər gəlirlər

5

Qeyri-faiz xərcləri:

5.1

Əmək haqqı və digər kompensasiya növləri üzrə xərclər

5.2

Ümumi və inzibati xərclər

5.3

Amortizasiya xərcləri

5.4

Digər xərclər

6

(Mümkün zərərlər üçün yaradılan məqsədli ehtiyatlar)

7

Mənfəət vergisindən əvvəlki mənfəət (zərər)

8

Mənfəət vergisi

9

Dövr üzrə xalis mənfəət

min manatla

Cari hesabat dövrü

Əvvəlki hesabat dövrü

1

Əməliyyat fəaliyyəti ilə əlaqədar pul vəsaitlərinin hərəkəti

1.1

Alınmış faizlər

1.2

Ödənilmiş faizlər

1.3

Alınmış haqq və komissiyalar

1.4

Ödənilmiş haqq və komissiyalar

1.5

Xarici valyuta əməliyyatlarından xalis gəlir

1.6

Xarici valyutada törəmə maliyyə alətlərindən realizasiya olunmuş xalis gəlir

1.7

Ödənilmiş əmək haqqı və digər kompensasiyalar

1.8

Ödənilmiş ümumi və inzibati xərclər

1.9

Ümidsiz borclardan daxilolmalar

1.10

Alınmış digər əməliyyat gəlirləri

1.11

Ödənilmiş digər əməliyyat xərcləri

2

Əməliyyat aktivlərində və öhdəliklərində dəyişikliklərdən əvvəl bank fəaliyyəti üzrə pul vəsaitlərinin hərəkəti

2.1

Əməliyyat aktivlərindən xalis artım/azalma

2.1.1

Banklara verilmiş kreditlərdə və depozitlərdə xalis artım (azalma)

2.1.2

Müştərilərə verilmiş kreditlərdə xalis artım (azalma)

2.1.3

Digər aktivlərdə xalis artım (azalma)

2.2

Əməliyyat öhdəliklərindən xalis artım/azalma

2.2.1

Banklardan və digər maliyyə təşkilatlarından cəlb olunan depozitlər üzrə xalis artım (azalma)

2.2.2

Mərkəzi Bank üzrə öhdəliklərdə xalis artım (azalma)

2.2.3

Müştərilərin depozitləri və cari hesablarında xalis artım (azalma)

2.2.4

Digər öhdəliklərdə xalis artım (azalma)

3

Mənfəət vergisindən əvvəl bank fəaliyyəti üzrə pul vəsaitlərinin hərəkəti

3.1

Ödənilmiş mənfəət vergisi

4

Əməliyyat fəaliyyəti ilə əlaqədar generasiya/istifadə edilən xalis pul vəsaitləri

5

İnvestisiya fəaliyyəti ilə əlaqədar pul vəsaitlərinin hərəkəti

5.1

Əmlak və avadanlıqların alınması və avans ödənişləri

5.2

Əmlak və avadanlıqların satılmasından daxilolmalar

5.3

Qeyri-maddi aktivlərin alınması

5.4

Qeyri-maddi aktivlərin satılmasından daxilolmalar

5.5

Alınmış dividendlər

5.6

Satış üçün nəzərdə tutulan investisiya qiymətli kağızlarının satılması və geri alınması

5.7

Digər

6

İnvestisiya fəaliyyəti ilə əlaqədar generasiya/istifadə olunan pul vəsaitlərinin hərəkəti

7

Maliyyələşdirmə fəaliyyəti ilə əlaqədar pul vəsaitlərinin hərəkəti

7.1

Digər borc öhdəliklərinin əldə olunması 

7.2

Digər borc öhdəliklərinin ödənilməsi 

7.3

Subordinasiya borclarının əldə olunması

7.4

Subordinasiya borclarının ödənilməsi

7.5

Səhmdar kapitalının buraxılmasından daxilolmalar

7.6

Digər maliyyə öhdəliklərinin cəlb edilməsi (ödənilməsi)

8

Maliyyələşdirmə fəaliyyəti ilə əlaqədar yaradılan/istifadə olunan pul vəsaitləri

9

Dövrün əvvəlinə pul vəsaitləri və pul vəsaitlərinin ekvivalentləri

10

Pul vəsaitləri və pul vəsaitlərinin ekvivalentlərində xalis artma (azalma)

11

Məzənnə dəyişikliyinin pul vəsaitləri və pul vəsaitlərinin ekvivalentlərinə təsiri

12

Dövrün sonuna pul vəsaitləri və pul vəsaitlərinin ekvivalentləri

min manatla

1

1. I dərəcəli kapital (Əsas kapital) (Məcmu kapitalın 50 faizdən  az olmamalıdır)

1.1

adi səhmlər (tam ödənilmiş paylar)

1.2

qeyri-kumulyativ müddətsiz imtiyazlı səhmlər

1.3

səhmlərin emissiyasından əmələ gələn əlavə vəsait

1.4

bölüşdürülməmiş xalis mənfəət (zərər), cəmi

1.4.1

əvvəlki illərin mənfəəti (zərəri)

1.4.2

(çıx) cari ilin zərəri

1.4.3

kapital ehtiyatları (fondları)

1.5

digər

2

I dərəcəli kapitaldan tutulmalar

3

Tutulmalardan sonra I dərəcəli kapitalı (1 – 2)

4

II dərəcəli kapital

5

Məcmu kapital (3+4)

6

Məcmu kapitaldan tutulmalar:

7

Tutulmalardan sonra məcmu kapital (5-6)

8

Risk dərəcəsi üzrə ölçülmuş  yekun aktivlər

faizlə

9

I dərəcəli kapitalın adekvatlıq əmsalı (3:8) x 100 

10

Məcmu kapitalın adekvatlıq əmsalı (7:8) x 100 

4.1. Kredit riski üzrə

4.1.1 Kredit portfelinin sektorlar və gecikmə günləri üzrə bölgüsü

min manatla

Kredit portfelinin sektorlar üzrə bölgüsü

Cəmi

Əsas məbləğ üzrə borc

Cari

Vaxtı keçmiş günlər

1-30 gün

31-60 gün

61-90 gün

91-120 gün

121-150 gün

151-180 gün

181-210 gün

211-240 gün

241-270 gün

271-300 gün

301-330 gün

331-365 (366) gün

1 il və  artıq

Kredit portfeli, o cümlədən

  -Biznes

  -İstehlak

  -Daşınmaz əmlak

  -Digər kreditlər

Kredit portfelinin sektorlar üzrə bölgüsü

Cəmi

Təminatsız

Nağd vəsaitlə təmin olunan

Qızıl təminatlı

Daşınmaz əmlakla təmin olunan

Daşınar əmlakla təmin olunan

Qarantiyalar ilə təmin olunan

Kredit törəmə alətləri ilə təmin olunan

Kredit portfeli, o cümlədən

  -Biznes

  -İstehlak

  -Daşınmaz əmlak

  -Digər kreditlər

min manatla

Ödəniş müddətinin bitməsinə qalan günlər

Ani

1 – 7 gün

8-30 gün

3-6 ay

6 ay- 9 ay

9 ay-1 il

1-2 il

2-5 il

5 ildən çox

Ümumi

1.

Aktivlər

1.1

Nağd pul və ekvivalentləri

1.2

Qiymətli kağızlar

1.3

Müştərilərə verilmiş kreditlər (xalis)

1.4

Kredit təşkilatlarına və digər maliyyə institutlarına verilmiş kreditlər (xalis)

1.5

Qısamüddətli maliyyə alətləri

1.6

Törəmə maliyyə alətləri

1.7

Bankın depozitləri

1.8

Digər maliyyə aktivlər

2

Öhdəliklər

2.1

Mərkəzi Bank və dövlət təşkilatlarının banka qarşı tələbləri

2.2

Kredit təşkilatları və digər maliyyə institutlarından cəlb edilmiş vəsaitlər

2.3

Müştərilərin depozitləri:

2.3.1

tələbli depozitlər

2.3.2

müddətli depozitlər

2.4

Subordinasiya öhdəlikləri

2.5

Borc qiymətli kağızları

2.6

Digər maliyyə öhdəliklər

3

Likvidlik “qəpi”

Maliyyə aktivləri və öhdəlikləri

Cəmi

AZN

ABŞ Dolları

Avro

Digər

1

Aktivlər

1.1

Nağd və nağd pul ekvivalentləri

1.2

Qiymətli kağızlar

1.3

Müştərilərə verilmiş kreditlər

1.4

Kredit təşkilatlarına və digər maliyyə institutlarına verilmiş kreditlər

1.5

Törəmə maliyyə alətləri

1.6

Qısa müddətli maliyyə alətləri

1.7

Əsas vəsaitlər

1.8

Digər aktivlər

2

Öhdəliklər

2.1

Mərkəzi Bank və dövlət təşkilatlarının banka qarşı tələbləri

2.2

Kredit təşkilatları və digər maliyyə institutlarından cəlb edilmiş vəsaitlər

2.3

Müştərilərin depozitləri

2.3.1

a) tələbli depozitlər

2.3.2

b) müddətli depozitlər

2.4

Subordinasiya öhdəlikləri

2.5

Borc qiymətli kağızları

2.6

Digər öhdəliklər

faizlə

3

Açıq valyuta mövqeyi əmsalı^[1]

3.1

Sərbəst dönərli valyutalar üzrə məcmu AVM

3.2

Qapalı valyuta üzrə məcmu AVM

3.3

Qiymətli metallar üzrə AVM

3.4

Məcmu AVM

min manatla

1

Faiz dərəcəsinə görə cəmi aktivlər

1.1

0-3 ay

1.2

3-6 ay

1.3

6-12 ay

1.4

12-24 ay

1.5

24-36 ay

1.6

36 aydan yuxarı

2

Faiz dərəcəsinə həssas cəmi öhdəliklər

2.1

0-3 ay

2.2

3-6 ay

2.3

6-12 ay

2.4

12-24 ay

2.5

24-36 ay

2.6

36 aydan yuxarı

3

“Qəp”

3.1

0-3 ay

3.2

3-6 ay

3.3

6-12 ay

3.4

12-24 ay

3.5

24-36 ay

3.6

36 aydan yuxarı